一、银行对账流程

导入银行对账单

在财务软件中选择“银行对账”模块，导入银行提供的对账单文件（如银行流水明细）。

自动匹配交易

软件自动将银行流水与财务系统中的记账凭证进行匹配，识别已记录的交易。

核对未达账项

手动调整未达账项（如银行已收企业未记、企业已付银行未记的交易）。

生成余额调节表

对比银行对账单余额与财务系统余额，编制余额调节表并检查一致性。

审核与保存

完成调整后，审核对账结果并保存对账报告。

二、现金日记账对账流程

导入现金日记账

将现金日记账数据导入财务软件，确保所有收支记录完整。

核对库存与账面余额

每日终了核对实际库存现金与现金日记账余额，发现差异需查明原因（如未入账、重复记账等）。

调整异常记录

根据银行对账单或原始凭证调整现金日记账中的错误记录。

月终汇总与核对

月末汇总现金日记账余额与总账科目余额，确保一致。

三、其他注意事项

数据准确性

对账前需仔细核对原始凭证，避免因输入错误导致对账失败。

工具辅助

利用财务软件的自动匹配和报表生成功能，提高对账效率。

差异处理

对于未达账项或金额差异，需及时调整并记录调整依据。

定期复核

定期（如月度）复核对账结果，确保财务数据持续准确。

四、常见软件操作示例（以用友T6为例）

导入数据：

通过“银行对账”模块导入银行对账单。

匹配与调整：

系统自动匹配后，手动调整差异。

生成报告：

完成对账后生成对账报告，导出存档。

通过以上步骤，可有效核对现金收支，保障财务数据安全与准确。若对操作不熟悉，建议参考软件帮助文档或咨询专业人士。